Entwicklung geschäftsmodellspezifischer Bilanzratingmodelle
Durch die Einführung regulatorischer Rahmenwerke wie Basel II, Basel III und der Solvabilitätsverordnung wird der zielgerichtete Einsatz von Verfahren zur Einschätzung von Kreditrisiken insb. in der Bankenpraxis und in der Versicherungswirtschaft zu einem strategischen Schlüsselfaktor. Es ist daher folgerichtig, dass vielfältige Bemühungen zu erkennen sind, um die Prognosesicherheit von Ausfallwahrscheinlichkeiten im Rahmen der Bonitätsbeurteilung von potenziellen Kreditnehmern zu erhöhen. Dazu ...